Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa thông báo Kết luận thanh tra số 111/KL-TTRA ngày 18/9/2026 đối với Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) – Chi nhánh Sài Gòn.
Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 191/QĐ-TTRA ngày 7/7/2026 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2.
Theo thông báo kết luận thanh tra, TPBank Sài Gòn có địa chỉ tại 164B - 166 Lê Hồng Phong, phường Chợ Quán, TP.HCM. Người đứng đầu chi nhánh được ghi nhận trong văn bản là ông Thái Quốc Dũng.
Tại thời điểm ngày 30/6/2026, mạng lưới hoạt động của TPBank Sài Gòn gồm 8 phòng ban và 6 phòng giao dịch trực thuộc. Ban Giám đốc chi nhánh trong thời kỳ thanh tra gồm 12 người, trong đó có một Giám đốc và 11 Phó Giám đốc kiêm Giám đốc các phòng giao dịch trực thuộc và các phòng, khối khác.
Tồn tại, vi phạm trong thẩm định và cấp tín dụng
Kết luận thanh tra ghi nhận hoạt động của TPBank Sài Gòn qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp cho sự phát triển kinh tế - xã hội trên địa bàn.
Chi nhánh cũng được đánh giá đã có nhiều nỗ lực trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của TPBank, quy định của NHNN và các quy định pháp luật.
Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, kết quả thanh tra cho thấy TPBank Sài Gòn còn một số tồn tại, vi phạm, hạn chế liên quan đến nội dung thanh tra.
Cụ thể, cơ quan thanh tra chỉ ra các vấn đề liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng; kiểm tra, giám sát vốn vay chưa chặt chẽ. Chi nhánh cũng còn tồn tại, sai sót khác trong việc thực hiện quy định nội bộ và trong lĩnh vực ngoại hối.
Ở phía khách hàng, kết luận thanh tra cho biết có khách hàng vay vốn chưa thực hiện đúng thỏa thuận, cam kết với ngân hàng.
Khi phân tích nguyên nhân, cơ quan thanh tra cho rằng ngoài những yếu tố khách quan do tác động của tình hình địa chính trị, TPBank Sài Gòn vẫn còn một số sai sót, tồn tại như đã được nêu tại kết luận thanh tra.
Bên cạnh đó, một số khách hàng vay vốn tại TPBank Sài Gòn chưa chấp hành đầy đủ nguyên tắc vay vốn, vi phạm hợp đồng tín dụng đã ký kết với ngân hàng.
Trách nhiệm thuộc Ban Giám đốc và các cá nhân liên quan
Đáng chú ý, kết luận thanh tra xác định trách nhiệm đối với những tồn tại, sai sót và vi phạm được phát hiện.
Theo đó, trách nhiệm thuộc về Ban Giám đốc TPBank Sài Gòn, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, sai sót, vi phạm gắn với từng thời kỳ.
Ngoài trách nhiệm của phía ngân hàng, kết luận thanh tra cũng xác định trách nhiệm thuộc về khách hàng vay vốn tại TPBank Sài Gòn đối với các nội dung có liên quan.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, cơ quan thanh tra đưa ra 2 khuyến nghị và 2 kiến nghị đối với Hội sở chính TPBank.
Riêng đối với TPBank Sài Gòn, kết luận đưa ra 7 khuyến nghị và 3 kiến nghị, kèm thời hạn hoàn thành cụ thể đối với từng kiến nghị.
Thanh tra NHNN Khu vực 2 yêu cầu Hội sở chính TPBank và TPBank Sài Gòn chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại, sai sót đối với từng nội dung được nêu tại kết luận thanh tra.
Như vậy, ngoài việc chỉ ra những vấn đề trong thẩm định, quyết định cấp tín dụng và kiểm tra, giám sát vốn vay, kết luận thanh tra còn đặt ra yêu cầu đối với cả Hội sở chính TPBank và TPBank Sài Gòn trong việc thực hiện các kiến nghị, khuyến nghị và khắc phục những tồn tại, sai sót đã được cơ quan thanh tra xác định.
