Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa công khai kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) – Chi nhánh Bình Hưng Sài Gòn.
Theo Thông báo số 285/TB-TTRA ngày 21/9/2026, cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 189/QĐ-TTRA ngày 6/7/2026 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2.
Kết quả thanh tra ghi nhận BIDV Bình Hưng Sài Gòn có ý thức chấp hành các chính sách, quy định pháp luật đối với hoạt động nghiệp vụ ngân hàng. Một số hoạt động như quản lý tài sản, thu nhập, chi phí; quản lý và sử dụng các loại quỹ được thực hiện theo quy định.
Hoạt động kinh doanh của chi nhánh qua các năm thuộc thời kỳ thanh tra cũng ghi nhận lợi nhuận trước thuế dương.
Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, cơ quan thanh tra xác định BIDV Bình Hưng Sài Gòn vẫn còn một số tồn tại, sai phạm trong hoạt động cho vay.
Sai phạm liên quan thẩm định, xét duyệt và giám sát vốn vay
Theo kết luận thanh tra, các tồn tại, sai phạm được chỉ ra liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt cho vay; việc kiểm tra, giám sát vốn vay chưa chặt chẽ.
Công tác quản lý, giám sát tài sản bảo đảm cũng còn hạn chế. Bên cạnh đó, một số khách hàng vay vốn chưa thực hiện đầy đủ các thỏa thuận, cam kết với ngân hàng.
Về nguyên nhân khách quan, cơ quan thanh tra đề cập những biến động về kinh tế, chính trị, xã hội trên thế giới trong thời kỳ thanh tra đã tác động đến hoạt động sản xuất, kinh doanh của doanh nghiệp, cá nhân và hộ kinh doanh.
Một số trường hợp phương án kinh doanh không triển khai được như dự kiến, từ đó ảnh hưởng đến hoạt động, tình hình tài chính cũng như khả năng thực hiện phương án, trả nợ và trả lãi của khách hàng đối với ngân hàng.
Tuy nhiên, về nguyên nhân chủ quan, Thanh tra NHNN Khu vực 2 xác định BIDV Bình Hưng Sài Gòn chưa chấp hành nghiêm túc một số quy định của NHNN và quy định pháp luật có liên quan, dẫn đến những tồn tại, sai phạm trong việc thẩm định cấp tín dụng, kiểm tra và giám sát vốn vay.
Ngoài ra, một số khách hàng vay vốn tại BIDV Bình Hưng Sài Gòn chưa thực hiện đúng nguyên tắc vay vốn và các nghĩa vụ, cam kết với ngân hàng.
Trách nhiệm thuộc Ban Giám đốc và cá nhân liên quan
Đáng chú ý, kết luận thanh tra đã đề cập cụ thể trách nhiệm đối với những tồn tại, sai phạm được phát hiện.
Theo đó, trách nhiệm thuộc về Ban Giám đốc BIDV Bình Hưng Sài Gòn và các cá nhân thuộc phòng nghiệp vụ được giao nhiệm vụ, có liên quan trực tiếp đến việc thực hiện công việc tại các thời điểm cấp tín dụng.
Bên cạnh trách nhiệm của phía ngân hàng, cơ quan thanh tra cũng xác định trách nhiệm thuộc về các khách hàng vay vốn đối với những nội dung liên quan đến việc thực hiện nghĩa vụ và cam kết với BIDV Bình Hưng Sài Gòn.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đưa ra tổng cộng 5 kiến nghị, trong đó có 1 kiến nghị đối với Hội sở chính BIDV và 4 kiến nghị đối với BIDV Bình Hưng Sài Gòn.
Chi nhánh được yêu cầu triển khai các biện pháp khắc phục những tồn tại, sai phạm theo thời hạn đối với từng nội dung, qua đó chấn chỉnh hoạt động và tăng cường việc tuân thủ các quy định trong hoạt động cấp tín dụng.
Theo thông tin được công bố, tại thời điểm ngày 30/6/2026, BIDV Bình Hưng Sài Gòn có một trụ sở chính, 10 phòng nghiệp vụ và 5 phòng giao dịch trực thuộc với tổng cộng 109 nhân sự.
Chi nhánh hiện đặt trụ sở tại số 288 Bến Vân Đồn, phường Vĩnh Hội, TP.HCM.
Việc Thanh tra NHNN Khu vực 2 xác định trách nhiệm của Ban Giám đốc và các cá nhân liên quan đồng thời đưa ra kiến nghị đối với cả Hội sở chính BIDV đặt ra yêu cầu về việc khắc phục các tồn tại đã được chỉ ra, đặc biệt trong khâu thẩm định, cấp tín dụng và kiểm tra, giám sát vốn vay sau giải ngân.
