Theo cáo trạng, năm 2023, Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh (tỉnh Tây Ninh) và vay của một người phụ nữ 1,2 tỷ đồng để thanh toán. Dự định dùng chính căn nhà này thế chấp vay ngân hàng để trả nợ, tuy nhiên khoản vay được định giá thấp và giải ngân chậm khiến Vàng mất khả năng thanh toán.
Từ đó, Vàng nảy sinh ý định lừa đảo. Lợi dụng việc là nhân viên ACB, quản lý nhiều khách hàng vay vốn và gửi tiết kiệm, Vàng đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền ngắn hạn để thực hiện dịch vụ đáo hạn ngân hàng, cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5% mỗi ngày nhằm tạo lòng tin.
Sau khi nhận được tiền, Vàng không sử dụng để đáo hạn ngân hàng như đã hứa mà lấy tiền của người vay sau trả cho người vay trước. Hành vi này diễn ra từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024 với số tiền vay lên tới hàng chục tỷ đồng.
Trong phạm vi vụ án, cơ quan tố tụng xác định Vàng đã chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 người.
Đáng chú ý, vụ án không chỉ có bị cáo là người vay tiền. Nguyễn Văn Hanh, giám đốc một công ty kinh doanh đồ nhựa, cùng Lê Long Hậu và 6 người khác cũng bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo cáo trạng, ông Hanh đã 13 lần cho Vàng vay tổng cộng 12,5 tỷ đồng với lãi suất từ 182% đến 438%/năm, thu lợi bất chính hơn 3,2 tỷ đồng.
Trong khi đó, Lê Long Hậu nhiều lần cho Vàng vay tổng cộng hơn 19,6 tỷ đồng với mức lãi từ 2,3% đến 3,5% mỗi ngày, tương đương khoảng 839% đến 1.277%/năm. Hậu bị xác định thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.
Hai người khác cũng bị cáo buộc có hành vi cho vay lãi nặng, song hồ sơ đã được tách để TAND khu vực có thẩm quyền giải quyết.
Vụ án là lời cảnh báo về những rủi ro pháp lý từ các giao dịch vay mượn ngoài hệ thống tín dụng chính thức. Không chỉ người đưa ra thông tin gian dối để chiếm đoạt tài sản phải chịu trách nhiệm hình sự, người cho vay với mức lãi suất vượt xa quy định của pháp luật cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm, dù bản thân họ là người bị thiệt hại về tài sản.
